Елена Бурлакова

Старший специалист по РКО и менеджер в АльфаБанке

Как открыть ИП и расчетный счет через Сбербанк не выходя из дома

Клиенты «Сбербанка», зайдя на его сайт, могут бесплатно подготовить документы, необходимые для регистрации ИП и юридического лица в налоговой инспекции. Также банк создал платформу «Доступная среда» для регистрации бизнеса через интернет. Из статьи вы узнаете, как работают сервисы, каковы их требования к заявителям, а также о том, как открыть счет в «Сбербанке».

Содержание

Преимущества регистрации через «Сбербанк»

Для регистрации ИП «Сбербанк» создал онлайн-платформу «Деловая среда». Регистрируя бизнес через этот сайт, вы получаете ряд преимуществ:

  1. Удобный и понятный интерфейс программы.
  2. Оформление документов за несколько минут.
  3. Регистрация бизнеса в ФНС за несколько дней.
  4. Отсутствие госпошлины при регистрации через интернет.

Если вами получены электронная цифровая подпись (ЭЦП), СНИЛС и биометрический загранпаспорт, то процедура пройдет быстро и ездить в налоговую инспекцию не придется.

Как пройти регистрацию ИП

Платформа «Деловая среда» нацелена на поддержку малого бизнеса, здесь собраны услуги и информация, необходимые предпринимателям.

Алгоритм регистрации ИП следующий:

  1. Выберите вкладку «Станьте ИП».
  2. Внесите персональные данные. На этом этапе система проверит, являетесь ли вы клиентом «Сбербанка».
  3. Укажите систему налогообложения.
  4. Заполните информацию о расчетном счете.

Процедура регистрации ИП в ФНС занимает до трех суток.

Требования для претендентов на ИП

Вы без труда зарегистрируетесь в качестве ИП, если являетесь гражданином РФ и отвечаете следующим требованиям:

  1. Вам уже исполнилось 18 лет.
  2. Вы не состоите на военной службе.
  3. Суд не ограничил вашу дееспособность.
  4. Если вы не резидент РФ, то имеете вид на жительство в РФ.
  5. У вас действующий российский паспорт.
  6. Вы обслуживаетесь в системе «Сбербанк Онлайн».
  7. У вас имеется СНИЛС.
  8. Вы получили ЭЦП.
  9. Ваш смартфон поддерживает ОС Android версии не ниже 5.0 или iOS не старше 11 поколения.
Справка. Онлайн-регистрация предусмотрена только для кандидатов с пропиской. При наличии временной регистрации нужно самостоятельно обращаться в ФНС.

Какие документы нужны для регистрации ИП?

Подготовьте следующий список документов, если вы хотите зарегистрироваться в качестве ИП:

  1. Заявление.
  2. Копии главной страницы паспорта и страницы с пропиской.
  3. СНИЛС.

Если вы выбрали налоговый режим УСН, то укажите это в заявлении, и система сформирует соответствующее заявление.

Отсканируйте документы, подпишите их с помощью ЭЦП и загрузите вместе с заявлением на сайт.

Важно. Внимательно проверьте информацию, вводимую при заполнении бумаг. После того как документы будут направлены в налоговую службу, вы не сможете их изменить.

Госпошлина при регистрации ИП

Регистрация ИП не облагается госпошлиной. При подаче заявки через интернет процедура полностью бесплатная.

Почему могут отказать?

Чаще всего в регистрации отказывают из-за неправильно заполненных документов или внесения недостоверных данных. В некоторых случаях отказ связан с тем, что выбран неразрешенный вид деятельности.

Стоимость услуги по регистрации ИП

«Сбербанк» не берет оплату за помощь в регистрации, поэтому при подаче документов по интернету процедура полностью бесплатная. Если вы самостоятельно подаете документы, то оплачиваете только госпошлину.

Открытие р/с в «Сбербанке» для ИП

По закону, ИП обязаны иметь расчетный счет в банке. При этом наличие текущего счета в банке не избавляет вас от необходимости открывать и р/с.

Чем отличается текущий счет от расчётного?

Текущий счет – это счет, где хранятся ваши личные средства и приносят доход. Для целей бизнеса предназначен расчетный счет. За обслуживание р/с в пользу банка каждый месяц списывается комиссия.

Почему нельзя личный (текущий) счет использовать для целей бизнеса?

  1. Ограничение на использование текущего счета введено инструкцией ЦБ, где указано, что предпринимательские расчеты с использованием личных счетов граждан запрещены. В противном случае личный счет может быть закрыт.
  2. Контрагенты не могут учитывать платежи, поступившие на текущий счет, при расчете налогооблагаемой базы.
  3. Поступления на личный счет могут облагаться НДФЛ по ставке 13 %.

Список документов для открытия р/с в «Сбербанке»

Банк потребует от вас следующие документы:

  1. Действующий паспорт.
  2. Лист записи ЕГРИП по форме № Р60009.
  3. Выписку из ЕГРИП.
  4. Анкету клиента.
  5. Лицензию.
  6. Приказы о приеме на работу лиц, указанных в банковской карточке.
На открытие счета уходит около двух дней.

Как зарезервировать и открыть счёт?

Если вам необходимо срочно принять безналичные средства, то воспользуйтесь услугой онлайн-регистрации расчетного счета. Для этого на сайте банка размещена форма заявки. Банк в тот же день вышлет вам реквизиты р/с, но до подписания договора зачисленные средства использовать нельзя.

Электронная заявка не гарантирует, что счет будет открыт. Сначала банк проверит вашу добросовестность и соответствие требованиям кредитной организации.

Обычно заявителям отказывают, если у них заблокированы счета в других банках или если они не проходят систему безопасности банка. Но это не касается новых клиентов, недавно зарегистрированных в качестве ИП. Вероятность отказа в открытии расчетного счета в этом случае крайне низкая.

Онлайн-заявка – это обычная анкета, где вам нужно указать свои контакты, ИНН, электронный адрес. Менеджер банка свяжется с вами в течение одного рабочего дня.

После резервирования счета вам следует предоставить пакет документов в банк. Как правило, у вас есть месяц, чтобы обратиться в кредитную организацию.

В противном случае зарезервированный счет аннулируется, а зачисленные деньги вернутся отправителю.

Тарифные планы «Сбербанка» для ИП

Банк подготовил для ИП 5 тарифных планов.

«Удачный сезон»

Стоимость месячного обслуживания Кому подходит Комиссия за один платеж Стоимость переводов в пользу физлиц Дополнительные условия
690 руб. Для сезонного бизнеса 49 руб.
  • 0-150 тыс. руб. – 0 %;
  • 150-300 тыс. руб. – 1 %;
  • 300-1500 тыс. руб. – 1,7 %;
  • 1,5-5 млн. руб. – 3,5 %;
  • свыше 5 млн. руб. – 8 %.
  • первые 5 переводов бесплатные;
  • 50 тыс. руб. наличными средствами на счет через банкомат без комиссии.

«Легкий старт»

Стоимость месячного обслуживания Кому подходит Комиссия за один платеж Стоимость переводов в пользу физлиц Дополнительные условия
0 руб. Новому бизнесу 199 руб.
  • 0-150 тыс. руб. – 0 %;
  • 150-300 тыс. руб. – 1 %;
  • 300-1500 тыс. руб. – 1,7 %;
  • 1,5-5 млн. руб. – 3,5 %;
  • свыше 5 млн. руб. – 8 %.
  • первые 5 переводов в другие банки бесплатные;
  • все платежи клиентам «Сбербанка» бесплатные;
  • бесплатная бизнес-карта на год.

«Хорошая выручка»

Стоимость месячного обслуживания Кому подходит Комиссия за один платеж Стоимость переводов в пользу физлиц Дополнительные условия
1090 руб. Если много наличной выручки 35 руб. в другие банки, 8 руб. за перевод клиентам «Сбербанка».
  • 0-150 тыс. руб. – 0 %;
  • 150-300 тыс. руб. – 1 %;
  • 300-1500 тыс. руб. – 1,7 %;
  • 1,5-5 млн. руб. – 3,5 %;
  • свыше 5 млн. руб. – 8 %.
  • 10 платежей в месяц без комиссии;
  • 100 тыс. руб. ежемесячно на счет через банкомат бесплатно.

«Активные расчеты»

Стоимость месячного обслуживания Кому подходит Комиссия за один платеж Стоимость переводов в пользу физлиц Дополнительные условия
2490 руб. Если совершается много наличных платежей 16 руб. за любой платеж
  • 0-150 тыс. руб. – 0 %;
  • 150-300 тыс. руб. – 1 %;
  • 300-1500 тыс. руб. – 1,7 %;
  • 1,5-5 млн. руб. – 3,5 %;
  • свыше 5 млн. руб. – 8 %.
  • 50 бесплатных платежей в месяц;
  • перенос неиспользованных остатков по платежам на новый месяц.
ИП могут бесплатно совершать переводы физлицам на сумму 150 тыс. руб. ежемесячно. Условие действует для каждого вышеуказанного тарифного плана.

«Большие возможности»

Стоимость месячного обслуживания Кому подходит Комиссия за один платеж Стоимость переводов в пользу физлиц Дополнительные условия
12 990 руб. Для тех, кто совершает много операций по счету 100 руб. за любой платеж в другой банк, платежи клиентам «Сбербанка» — 0 руб.
  • 0-300 тыс. руб. – 0 %;
  • 300-1500 тыс. руб. – 1,7 %;
  • 1,5-5 млн. руб. – 3,5 %;
  • свыше 5 млн. руб. – 8 %.
  • 100 платежей в другие банки бесплатно;
  • бесплатная премиальная бизнес-карта;
  • 300 тыс. руб. в месяц можно переводить физлицам без комиссии;
  • ежемесячно можно снимать и вносить на счет по 500 тыс. руб. наличных средств.

Порядок и правила открытия юридическим лицом счета в «Сбербанке»

Руководитель организации должен лично предоставить банку заявление и пакет документов для открытия р/с. Если его заменяет доверенное лицо, то ему необходима доверенность.

Документы, необходимые для открытия счета

Соберите следующий пакет документов и направьте его в банк:

  • паспорт руководителя;
  • учредительные документы;
  • протокол или приказ о назначении руководителя.

Если вашим счетом будет управлять доверенное лицо, то ему нужно лично явиться в банк и, помимо указанных документов, взять с собой дополнительные бумаги:

  • доверенность на управление счетом;
  • приказ о назначении доверенного лица на должность.

В некоторых случаях нужны дополнительные документы:

  1. Если вы иностранный гражданин, то нужно представить документ, подтверждающий право проживания на территории РФ.
  2. Если вы планируете работать с электронным документооборотом, то понадобится СНИЛС.
  3. Если ваша деятельность подлежит лицензированию, то нужно передать банку лицензию.
  4. Если вы открываете счет для филиала организации, то нужно предоставить положение об обособленном подразделении компании.

Как открыть счет юрлицу?

Открыть счет в «Сбербанке» просто. Вам нужно совершить всего 3 действия:

  1. Сначала выберите тариф и заполните заявку на открытие счета через сайт.
  2. Дождитесь реквизитов счета. На этом этапе уже можно принимать платежи.
  3. Соберите пакет документов, отправьте его в банк и дождитесь проверки.

После подписания договора вы сможете распоряжаться счетом и пользоваться более чем 20 сервисами, которые предлагает банк своим клиентам.

Среди них зарплатный проект, консультации юристов, бухгалтерия для бизнеса, эквайринг, конструктор сайтов и прочие.

Тарифы на открытие и обслуживание счета для ООО

Условия тарифных планов для ИП и ООО совпадают. Выберите один из пяти вариантов, предлагаемых «Сбербанком».

Если вы раньше не являлись клиентом банка, то можете воспользоваться акцией «Тест-драйв» — подобрать тарифный план и пользоваться им бесплатно два месяца.

Все пакеты услуг включают в себя следующие бесплатные сервисы: интернет-банк, электронный документооборот, 1С для малого бизнеса.

Онлайн-подготовка документов для открытия ИП и ООО через «Сбербанк»

Если вы решили обратиться в налоговую службу самостоятельно, то воспользуйтесь сервисом «Сбербанка» для подготовки документов.

Для ИП

Кандидаты в ИП могут оформить на сайте банка заявление и квитанцию за регистрацию.

Заявление на регистрацию ИП

Чтобы заполнить заявление, перейдите на сайт «Сбербанка» и выберите раздел «Подготовить документы для ИП». Заполните все разделы анкеты.

Банк формирует документы для ФНС, опираясь на законодательство РФ. После того как вы заполните все поля, в течение 15 минут банк сформирует документ, а вам останется только распечатать и подписать его. Сервис порекомендует вам, в какое отделение налоговой службы нужно будет обратиться.

Важно. Обязательно укажите адрес электронной почты, потому что документы о регистрации будут отправлены на указанный адрес.

Квитанция за регистрацию ИП

Кандидаты в ИП платят пошлину в размере 800 руб. Форма для оплаты заполняется автоматически на основании данных, введенных ранее. 

Для ООО

Если вы регистрируете юридическое лицо, то на сайте банка выберите раздел «Подготовить документы для ООО» и следуйте инструкции на сайте. Сервис подготовит для вас заявление на регистрацию, заявление на УСН, если вы выберете эту форму налогообложения, решение собственника и устав ООО.

Заявление на регистрацию ООО

Перед заполнением заявления выберите форму регистрации для одного или нескольких учредителей.

После этого приступайте к заполнению документа.

Заполните все поля документа, не пропуская, иначе система не даст вам перейти к следующему этапу. После того как вы введете все необходимые данные, сервис создаст документ в машиночитаемом формате с двухмерным штрих-кодом, который останется только распечатать.

Квитанция за регистрацию ООО

Аналогично регистрации ИП, при регистрации ООО традиционным способом вам придется заплатить госпошлину в размере 800 руб. Документ генерируется сайтом в автоматическом режиме.

Решение собственника

Согласно закону № 129-ФЗ, решение собственника о создании ООО входит в комплект документов на регистрацию юрлица. Законодательством не предусмотрена конкретная форма документа, но некоторые сведения указываются обязательно:

  • дата и место составления документа;
  • паспортные данные учредителя;
  • наименование ООО в полном и сокращенном виде;
  • фактический и юридический адрес организации;
  • величина уставного капитала;
  • органы управления ООО;
  • информация о том, что утвержден устав юридического лица.

Для корректного формирования документа внимательно внесите все запрашиваемые данные.

Устав ООО

Устав юрлица определяет правила его работы: отношения между учредителями, порядок наследования и продажи долей и т. п.

По закону, ООО могут выбирать форму устава: типовой или индивидуальный. Минэкономразвития утвердило 36 форм типовых уставов, из которых можно выбрать подходящую вам. Такой устав не нужно распечатывать и предъявлять при регистрации, достаточно в протокол решения о создании организации внести данные, что компания действует на основании типового устава.

Если вы хотите работать на основании индивидуального устава, то в нем должны содержаться следующие сведения:

  1. Название ООО, его адрес и сроки действия.
  2. Перечень участников, цели и виды деятельности, наличие филиалов ООО.
  3. Размер уставного капитала.
  4. Права и обязанности участников юрлица, порядок их выхода из ООО.
  5. Переход доли организации к участнику ООО и третьему лицу, наследование долей.
  6. Органы управления и общее собрание участников.
  7. Распределение прибыли организации.
  8. Документы ООО, учет и отчетность, ревизор и аудитор организации.
  9. Ликвидация ООО.
Сервис «Сбербанка» сформирует для вас типовой или индивидуальный устав. Если вы регистрируете бизнес, используя типовой устав, то в любое время вы сможете поменять его на индивидуальный устав, зарегистрировав новый документ в налоговой инспекции.

Полезно запомнить

Если вы собираетесь регистрировать ООО или ИП через интернет, то воспользуйтесь сервисом «Деловая среда» или оформите документы через сайт «Сбербанка» перед личным обращением в налоговую службу.

«Сбербанк» предлагает 5 тарифных планов для ИП и юрлиц, которые хотят открыть расчетный счет. Вы можете выбрать подходящий вам набор услуг и протестировать их бесплатно в течение двух месяцев.

Еще одно преимущество открытия р/с в «Сбербанке» — возможность зарезервировать счет до подачи документов. Это позволит вашим клиентам перечислять деньги на счет, а у вас будет время для подготовки нужных бумаг и обращения в банк.

Ознакомьтесь с требованиями банка, указанными в статье. Если вы не отвечаете описанным критериям, то обратитесь в банк за дополнительной консультацией.

Понравилсь статья? Оцените её и сохраните
1 Звезда2 Звезды3 Звезды4 Звезды5 Звезд (Пока оценок нет)
Загрузка...
Добавить комментарий