Елена Бурлакова

Старший специалист по РКО и менеджер в АльфаБанке

Тарифы на расчетно-кассовое обслуживание в Райффайзенбанке для ИП и ООО

«Райффайзенбанк» ведет деятельность на территории РФ с 1996 г. и является дочерним предприятием «Райффайзен Банк Интернациональ АГ».

За долгие годы банк завоевал доверие многих клиентов. Для малого бизнеса банк предоставляет широкий спектр услуг в области расчетно-кассового обслуживания, валютного контроля, эквайринга и других видов услуг, о которых мы расскажем в этой статье. Также вы узнаете, какие преимущества вы получите, став клиентом данного банка, и какие операции следует контролировать, чтобы избежать блокировки счета.

Преимущества расчетно-кассового обслуживания в «Райффайзенбанке»

Для открытия расчетного счета «Райффайзенбанк» требует минимум документов, а при внесении предоплаты за РКО предоставляется скидка на обслуживание. Другой отличительной особенностью, которую необходимо отметить, является наличие льготного периода для держателей корпоративных карт.

Банк предлагает своим клиентам широкий выбор финансовых инструментов для дистанционного управления счетом.

Как открыть расчетный счет для ИП в «Райффайзенбанке»?

Для открытия счета необходимо заполнить анкету и договор на обслуживание. Бланки документов можно бесплатно скачать с официального сайта «Райффайзенбанка». Для индивидуальных предпринимателей требуется минимальный перечень документов. Посещение офиса не является обязательным, возможен выезд менеджера к вам в согласованное время.

Условия обслуживания для ИП

Открытие счета осуществляется бесплатно, процедура занимает один день. Ежемесячная плата за обслуживание – от 990 до 7500 руб., в зависимости от выбранного тарифного плана.

Лимит по переводу денег без комиссии на карту физического лица составляет 700 тыс. руб. 

Перечень необходимых документов

Для открытия счета ИП должны предоставить в банк следующие документы:

  • паспорт;
  • ИНН;
  • заявление;
  • договор на РКО;
  • форма для идентификации налогового резидентства;
  • лицензия (если деятельность подлежит лицензированию).

Процедура открытия р/с

  1. Заполните заявку на сайте банка и ожидайте звонка менеджера.
  2. По телефону вам сообщат забронированный номер счета.
  3. Заполните анкету и договор (документы загружаются с сайта банка).
  4. Пакет документов, включая договор и анкету, нужно либо представить в отделение банка при личном визите, либо менеджер приедет к вам в удобное для вас время для подписания договора.

Договор банковского счета

В договоре на РКО прописаны общие условия обслуживания для корпоративных клиентов. Приложением к договору является выбранный вами тарифный план. После подписания договора вы можете проводить операции по счету.

Предварительно ознакомиться с документом можно на сайте «Райффайзенбанка».

Открытие счета для ООО в «Райффайзенбанке»

Порядок открытия счета для юридических лиц такой же, как и для ИП: нужно заполнить заявку на сайте банка с последующим предоставлением пакета необходимых документов. Получить номер счета можно без посещения офиса банка.

Условия обслуживания юридических лиц

Расчетный счет открывается бесплатно, стоимость обслуживания такая же, как и для ИП – от 990 до 7500 руб.в месяц. Обслуживание корпоративных карт стоит до 1200 руб. в месяц, в некоторых случаях плата за услугу не взимается.

Необходимые документы

Список предоставляемых в банк документов различается в зависимости от того, является или нет компания резидентом РФ.

Компании-резиденты представляют следующие документы:

  • заявление;
  • договор банковского счета;
  • форма для идентификации налогового резидентства юридического лица;
  • Устав;
  • карточка с образцами подписей;
  • документ, подтверждающий полномочия руководителя организации;
  • выписка из списка участников;
  • лицензии (если деятельность подлежит лицензированию).

Филиалы компаний-резидентов дополнительно должны представить доверенность на руководителя филиала или представительства, подтверждающую право заключения договора и подписи документов.

Компании-нерезиденты представляют нотариально заверенные копии (апостиль) следующих документов:

  • учредительные документы;
  • документы, подтверждающие правовой статус компании (выписка из торгового или судебного реестра сроком до 6 месяцев до даты подачи документов в банк, сведения о государственной регистрации, составе акционеров и др.).

Процедура открытия р/с и заключение договора

Последовательность действий при открытии счета для компаний аналогична порядку для ИП. Единственным отличием является более расширенный перечень документов и подтверждение права подписи.

Для компаний-нерезидентов сроки открытия р/с могут быть увеличены до нескольких рабочих дней, что обусловлено необходимостью более длительной проверки документов.

Тарифы на РКО для ИП и юридических лиц в «Райффайзенбанке»

Стоимость обслуживания различается в зависимости от региона. Для ознакомления с тарифами в вашем регионе перейдите по ссылке: https://www.raiffeisen.ru/common/img/uploaded/files/business/kniga_tariffs.pdf.

В качестве примера, рассмотрим тарифные планы и пакеты услуг для Москвы и Московской области.

«Старт»

Ежемесячная плата за обслуживание – от 743 до 990 руб. в месяц, в зависимости от того, вносилась ли предоплата за использование пакета. Стоимость одного платежного поручения в пользу контрагента, имеющего счет в другом банке – 25 руб. Ежемесячная абонентская плата за мобильный банк и услугу «SMS для бизнеса» – 190 руб. Лимит вывода денег на счета физических лиц (за исключением выплаты заработной платы) – 100 тыс. руб. в месяц. Сверх этой суммы взимается комиссия в размере 1 %, для сумм свыше 6 млн руб. – 10 %.

«Базовый»

При использовании этого тарифа существуют только три отличия от плана «Старт»:

  • плата за обслуживание – от 1426 до 1900 руб. в месяц;
  • 10 перечислений в месяц бесплатно, далее – по 25 руб. за перевод;
  • вывод средств на счета физлиц – до 200 тыс. руб. бесплатно, свыше этой суммы – комиссия такая же, как и в предыдущем тарифном плане.

«Оптимум»

Этот тарифный план выбирает большинство клиентов «Райффайзенбанка». Здесь ежемесячная плата составит от 2175 до 2900 руб., 60 платежных поручений включено в стоимость обслуживания. Вывод средств в пользу физлиц – до 500 тыс. руб.

«Максимум»

Это достаточно дорогостоящий тариф, предназначенный для клиентов с высокими оборотами. Плата за обслуживание – от 5625 до 7500 руб. в месяц, 300 перечислений входит в стоимость пакета. Вывод денег на счета физических лиц – до 700 тыс. руб.

«Валютный»

Этот пакет применяется клиентами, у которых открыт валютный счет. Стоимость услуг здесь будет следующая:

  • абонентская плата – от 3187,50 до 4100 руб. ежемесячно;
  • 60 руб. за одно перечисление на счет в другом банке;
  • покупка и продажа валюты у банка – бесплатно;
  • комиссия за валютный контроль – 0,15 %;
  • пересчет и зачисление наличных – 0,25 % от суммы, но не менее 290 руб.

«Малый бизнес»

В рамках этого тарифного плана взимается плата за открытие рублевых и валютных счетов в размере 1700 руб. Плата за обслуживание в месяц составляет:

  • для рублевого счета – 950 руб.;
  • для валютного счета – 25 $.

Стоимость одного перечисления в пользу клиента, имеющего счет в другом кредитном учреждении – 30 руб. Вывод средств в пользу физлиц – до 100 тыс. руб. в месяц бесплатно.

Таким образом, на этом тарифе экономия средств обеспечивается только за счет низкой абонентской платы.

Другие услуги в рамках РКО и их стоимость

Остальные услуги, оказываемые «Райффайзенбанком», представим в таблице:

Наименование услуги Стоимость, руб. Другие условия
Зарплатный проект бесплатно
Открытие спецсчета 1700
Выпуск корпоративных карт бесплатно
Ежемесячное обслуживание корпоративных карт «Бизнес 24/7 Базовая» 90 ежемесячный расходный лимит – 50 000 руб
«Бизнес 24/7 Оптимальная» 390 ежедневный расходный лимит – 300 000 руб;

ежемесячный расходный лимит – 1 500 000 руб.

Валютный счет Открытие бесплатно
Ежемесячная плата 25 $
Перечисление в другой банк 0,1 % от суммы;

min 40 $;

max 300 $

Регистрация ИП и ООО бесплатно
Бухгалтерия онлайн бесплатно для клиентов банка
Кредитование бизнеса на индивидуальных условиях срок – до 10 лет;

для малого бизнеса – оформление без залога и поручителей

Овердрафт на индивидуальных условиях до 1,5 млн руб.  – без комиссии и залога;

до 10 млн руб. – срок до 3 лет, сумма – до 50 % оборотов по р/с

Депозиты для бизнеса на индивидуальных условиях ставка – до 5 %;

минимальный срок депозита – 1 неделя;

минимальная сумма – 100 тыс. руб.

Валютный контроль 0,15 %
Таможенные карты на индивидуальных условиях (исходя из количества таможенных платежей в месяц) оплата таможенных платежей 24/7; SMS-информирование
Эквайринг Торговый эквайринг: комиссия 1,99 % от суммы
Торговый эквайринг: ежемесячная плата за один терминал 0-1990 руб.
Мобильный эквайринг:

комиссия

2,7 % от суммы
Мобильный эквайринг: подключение MPos 900 руб.
Интернет-эквайринг 2,7 % от суммы
Онлайн-касса Стоимость оборудования 23 900 руб.
Комиссия за эквайринг 2,29 %
Банковские гарантии на индивидуальных условиях все виды банковских гарантий, в т. ч. тендерная гарантия
Инкассация на индивидуальных условиях для среднего и крупного бизнеса; виды валют: рубли, доллары, евро
Дистанционное управление счетом Интернет-банк бесплатно
Мобильное приложение 0-190 руб.

Банковский день в «Райффайзенбанке» для ИП и ООО

Прием платежей текущим днем осуществляется с 09:00 до 18:30. В марте 2019 г. «Райффайзенбанк» запустил услугу «Продленный день», в рамках которой доступны переводы до 20:30 по московскому времени. Для малого бизнеса эта услуга является бесплатной.

Что делать, если «Райффайзенбанк» заблокировал счет ИП?

Блокировка может быть вызвана следующими причинами:

  1. Банк блокирует счет по причине возможных нарушений предпринимателем законодательства (чаще всего во исполнение требований Закона № 115-ФЗ).
  2. Счет заблокирован по требованию налогового органа вследствие имеющейся задолженности по платежам в бюджет.
Если вы ИП и ваш р/с оказался заблокирован, следует позвонить в банк и узнать причину блокировки.

Помните, что банку невыгодно терять клиентов, поэтому в большинстве случаев блокировка вызвана требованиями законодательства.

Проанализируйте операции по счету за последние 3 месяца. Если вы часто выводили деньги на карты физических лиц или пополняли счет собственными средствами, служба финмониторинга могла расценить эти операции как подозрительные. Тогда следует обосновать необходимость данных операций — например, предоставить чеки на расходы, что будет являться подтверждением того, что средства были использованы в рамках предпринимательской деятельности.

Если счет был заблокирован по требованию налогового органа, следует запросить в ФНС справку о состоянии расчетов с бюджетом и в кратчайшие сроки погасить имеющуюся задолженность. Тогда блокировка будет снята автоматически в течение нескольких рабочих дней.

Следует учитывать, что при заблокированном счете у вас сохраняется возможность проведения следующих операций:

  • любые платежи в бюджет;
  • арендная плата и другие долговые обязательства (например, платежи по договорам лизинга);
  • выплата заработной платы и социальных пособий.

Также любые зачисления на ваш расчетный счет (кроме пополнения собственными средствами) при заблокированном счете осуществляются в обычном режиме.

Как закрыть расчетный счет в «Райффайзенбанке»?

Для закрытия р/с необходимо заполнить заявление на расторжение договора банковского счета. Документ можно отправить дистанционно. Процедура закрытия счета занимает один рабочий день.

Плата за закрытие счета не взимается, кроме случаев, когда банком выявлены возможные нарушения клиентом требований Закона № 115-ФЗ. В этом случае перечисление остатка денежных средств на счет в другой банк будет стоить:

  • для суммы свыше 200 тыс. руб.  – 10 000 руб.;
  • для суммы менее 200 тыс. руб.  – бесплатно.

Отзывы

Клиенты – юридические лица и ИП, обслуживающиеся в «Райффайзенбанке» — оставляют как положительные, так и негативные отзывы. Из достоинств отмечают следующее:

  • недорогое обслуживание корпоративных карт;
  • длинный операционный день;
  • возможность дистанционного обслуживания.

Отрицательные отзывы оставляют те клиенты, кто столкнулся со следующим:

  • блокировка расчетного счета без четкого объяснения причины;
  • скрытые страховки при оформлении кредитного договора;
  • некомпетентность отдельных сотрудников.

Памятка

  1. «Райффайзенбанк» предоставляет широкий спектр услуг для малого бизнеса.
  2. При открытии расчетного счета требуется минимальный набор документов.
  3. Банк располагает сервисами для дистанционного обслуживания.
  4. Актуальные на сегодняшний день тарифы для различных регионов представлены на сайте банка в открытом доступе.
  5. Как и в других банках, некоторые услуги тарифицируются индивидуально, исходя из оборотов по счету клиента, территориальных и других особенностей. Это касается кредитов, депозитов, услуг инкассации и др.
  6. Следует соблюдать лимиты по выводу средств на карты и счета физических лиц во избежание блокировки счета. Все выведенные суммы должны быть документально подтверждены и экономически обоснованы.
Понравилсь статья? Оцените её и сохраните
1 Звезда2 Звезды3 Звезды4 Звезды5 Звезд (Пока оценок нет)
Загрузка...
Добавить комментарий